みなさん、こんばんは。
経済的自由を目指す投資家の森田です。
先日、楽天証券のサイトで第1子のジュニアNISA口座の確認をしていたら、ロールオーバーのお知らせがきていました。
継続管理勘定へロールオーバー
このように継続管理勘定へロールオーバー予定だというお知らせです。
現在のところロールオーバー予定額は1,419,416円とのこと。
投資額は80万円ですので、2倍とはいきませんが77％増と悪くないリターンです。
年平均にすると12％程度のリターンになります。
継続管理勘定
継続管理勘定はジュニアNISAが2023年で廃止するので、行き場所のなくなった運用商品を管理するための口座です。2024年からはジュニアNISA口座へロールオーバーすることができなくなるので、代わりに継続管理勘定にロールオーバーされることになります。
時価が80万円を超えていても全額がロールオーバー可能ですし、継続管理勘定も非課税で保有を続けることができるので、実質的にはNISA口座みたいなものですね。
18歳まで非課税で保有可能
しかも、継続管理勘定ではこどもが18歳＝成人するまで運用を続けることができます。まだここから10年以上非課税運用できるのは大きいですね。
ジュニアNISAで追加投資はもうできませんが、あとは雪だるま式に増えていくはずの資産を眺めていきます。
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