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みなさんこんばんは。

経済的自由を目指す投資家の森田です。

今回はUSA360などに投資している第3子のジュニアNISA口座の運用状況を公開していきます。

eMAXIS Slim全世界株式とUSA360に投資

第3子のジュニアNISAでは以下2つの投資信託に投資しています。

eMAXIS Slim全世界株式・・・全世界株式ファンド

USA360・・・米国レバレッジバランスファンド(米国株90%+米国債券270%)

※別で個別株を少し買ってます

eMAXIS Slim全世界株式は低コストで全世界株式へ投資できる定番かつ人気の投資信託です。
信託報酬0.1144%と低コストの投資信託となっています。

USA360は米国株+米国債券のレバレッジファンドですが、米国債券部分にレバレッジがかかっている点が特徴です。

レバレッジ比率は3.6倍と高いですが、レバレッジがかかっているのは債券だけですので、レバレッジ倍率ほどリスクは高くありません。
(もちろんレバレッジファンドなので、一般的なバランスファンドど比べればリスクは高いです)

投資方針としてはジュニアNISA枠の上限である年間80万円を

eMAXIS Slim全世界株式・・・50万円

USA360・・・30万円

にふりわけて投資していきます。

第1子、第2子のポートフォリオではリバランスに苦心していますので、第3子のポートフォリオでは各投資信託に対する投資金額を決め、リバランスは行わない方針です。
バランスファンドであるUSA360に投資しているのは、自動でリバランスをしてくれるという点が投資する決め手となりました。

ジュニアNISAは2023年で廃止されるので、それ以降のリバランスが困難になるんですよね・・・
そういった点から第3子のジュニアNISA口座ではリバランスをしない方針でポートフォリオを組んでいます。

では現在の運用状況を見ていきましょう。

資産公開

口座3

10月末の資産状況です。

eMAXIS Slim全世界株式 800,046円

USA360 581,016円

個別株 273,200円

合計 1,600,638円

となりました。

お、含み益が出ていますね。

ただ、USA360は10%以上の含み損となっています。笑

今年は急激な金利高で債券価格下落し株式も下落しているので、債券レバレッジ+株式というUSA360にとっては最悪の状況です。

これから利上げペースと利上げ幅が落ち着いたら、また上がってくるかとも考えています。

含み益となっているのは個別株のおかげなんですよね。

基本的にはジュニアNISA口座では個別株投資はしない方針なので微妙な心境です。笑

資産額の推移

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資産額の推移です。

追加投資を実施したこともあり、過去最高の資産額となっています。

右肩上がりに上昇しておりいいですね。
資産額が少ないと、追加投資の効果が大きいですからね。

今後もコツコツ投資していきます。

資金投下できるのは来年まで

ジュニアNISAは残念ながら来年で廃止されます。
なので、追加投資できるのも来年までです。

第3子のジュニアNISA口座は現在運用2年目なので、合計としては80万円×3年=240万円を投資することができます。

第1子、第2子に比べると少ないので、その差をどうするか悩んでいます・・・
特定口座で積み増すのもなー
非課税じゃないしそんなにやる気が起きません。

でも、成人したときの資産に差がありすぎるのもどうなんだろ?
うーーん、どうしようかな


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