経済的自由を目指す株式投資ブログ : 資産公開　ジュニアNISA＆USA360【2022年6月末】

みなさん、おはようございます。

経済的自由を目指す投資家の森田です。

今回はUSA360などに投資している第3子のジュニアNISA口座の運用状況を公開します。

eMAXIS Slim全世界株式とUSA360に投資

第3子のジュニアNISAでは以下2つの投資信託に投資しています。

eMAXIS Slim全世界株式・・・全世界株式ファンド

USA360・・・米国レバレッジバランスファンド（米国株90％＋米国債券270％）

※別で個別株を少し買ってます

eMAXIS Slim全世界株式は低コストで全世界株式へ投資できる定番かつ人気の投資信託です。

信託報酬0.1144％と低コストの投資信託となっています。

USA360は米国株＋米国債券のレバレッジファンドですが、米国債券部分にレバレッジがかかっている点が特徴です。

レバレッジ比率は3.6倍と高いですが、レバレッジがかかっているのは債券だけですので、レバレッジ倍率ほどリスクは高くありません。

（もちろんレバレッジファンドなので、一般的なバランスファンドど比べればリスクは高いです）

投資方針としてはジュニアNISA枠の上限である年間80万円を

eMAXIS Slim全世界株式・・・50万円

USA360・・・30万円

にふりわけて投資していきます。

第1子、第2子のポートフォリオではリバランスに苦心していますので、第3子のポートフォリオでは各投資信託に対する投資金額を決め、リバランスは行わない方針です。

バランスファンドであるUSA360に投資しているのは、自動でリバランスをしてくれるという点が投資する決め手となりました。

ジュニアNISAは2023年で廃止されるので、それ以降のリバランスが困難になるんですよね・・・

そういった点から第3子のジュニアNISA口座ではリバランスをしない方針でポートフォリオを組んでいます。

では現在の運用状況を見ていきましょう。

資産公開

第3子のジュニアNISA口座の運用状況です。

オルカン　74万円

USA360　36万円

個別株　18万円

合計　約128万円

となっています。

含み損です・・・泣

USA360の取得単価は15,936円、6月末の基準価額は12,693円ですからね。
ここが足を引っ張っています。

急激な金利高の影響ですね。

まだまだ政策金利は上がる見通しとなっています。
ただ、私的には債券利回りはある程度織り込まれていると思うので、来年どこかで政策金利がピークをつけてその後下がる見通しが出てくれば、また違う展開になるかなと考えています。

資産額の推移

資産額の推移です。

前月から少し上昇しています。

第1子、第2子のジュニアNISA口座の資産額が下がっていたので意外でした。

第3子のジュニアNISAは運用2年目です。

ジュニアNISAが来年で制度廃止となるので、投資できるのは最大であと1年。
何とか資金を捻出して80万円×3年＝240万円分の投資を行っていきたいところです。

その後はどうしようかなー？
こどもが成人した時の口座資産額に大きく差があるのもどうかと思うんですよね・・・

USA360の値動き

USA360の設定来の値動きです。

今年初めは17,000円台だった基準価額は現在13,600円程度まで落ちてきています。

年初来で２０％程度下落しており、s&p500の下落を少し上回っていますが、金利高で債券が下落している中でこんなもんかと感じました。

米国長期債レバレッジETFのTMFなんかは年初から半値になっていますからね。

金利見通しとUSA360

米国の政策金利はガンガン上がっていますが、USA360にとって大切なのは米国債利回りです。

10年国債利回りは6月に3.5％近い水準まで上昇した後、3％前後をうろうろしています。

ここから大きく上がるかと言われればどうかな？と思っています。
高配当株の配当利回りと同じぐらいになれば、安全性の高い国債を買う人も増えてくると思うんですよねー。

債券にレバレッジをかけて投資しているUSA360的には今年、来年あたりを乗り越えれば上昇が期待できるかも？と楽観的に考えています。

ま、そう簡単にはいかないことが圧倒的に多いですが。　笑

余計なことは考えずにコツコツと投資を続けていきます！