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みなさんおはようございます。

経済的自由を目指す投資家の森田です。

昨日、1月6日は日本市場大きく下げましたね~

800円を超える下落となりました。

今年は波乱の一年となるのでしょうか。


といっても、ジュニアNISAの投資はこどもが成人するまでという20年近い投資期間で考えていますので、相場が荒れようがタンタンと投資を続けていくだけですね。

今回は第3子のジュニアNISAの運用状況を公開します
eMAXIS Slim全世界株式とUSA360に投資

第3子のジュニアNISAでは以下2つの投資信託に投資しています。

eMAXIS Slim全世界株式・・・全世界株式ファンド

USA360・・・米国レバレッジバランスファンド(米国株90%+米国債券270%)

eMAXIS Slim全世界株式は低コストで全世界株式へ投資できる定番かつ人気の投資信託です。
信託報酬0.1144%と低コストの投資信託となっています。

USA360は米国株+米国債券のレバレッジファンドですが、米国債券部分にレバレッジがかかっている点が特徴です。

レバレッジ比率は3.6倍と高いですが、レバレッジがかかっているのは債券だけですので、レバレッジ倍率ほどリスクは高くありません。
(もちろんレバレッジファンドなので、一般的なバランスファンドど比べればリスクは高いです)

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コロナショック時の価格推移はこんな感じです。

投資方針としてはジュニアNISA枠の上限である年間80万円を

eMAXIS Slim全世界株式・・・50万円

USA360・・・30万円

にふりわけて投資していきます。

では現在の運用状況を見ていきましょう。

現在の運用状況
口座2

しばらくマイナスとなっていましたが、プラス圏入りしました。

アメリカが金利上げていく局面なので金利上昇局面でUSA360がどうなっていくのか注目しています。

債券にとって金利上昇=価格下落となりますので、債券にレバレッジをかけているUSA360にとって好ましい状況ではありません。
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じゃあ、USA360はどういう債券を保有しているのかというと、上記(運用報告書抜粋)を見ると5年債と7年債が半々です。

平均すると7.5年となります。

中期債ですね。

長期債の方が金利上々の影響を大きく受けますので、20年債のような長期債券に比べればましって感じでしょうか。

ただ、レバレッジかかってますからね~

まあ、長期的に株式と債券が反対の値動きをして定期的にリバランスしてくれればそんなに悪い結果にはならないと思っています。

今年も上限いっぱい投資するぞ

第3子のジュニアNISAは今年で運用2年目です。

ジュニアNISAは2023年で終了となるので、今年を含めてあと2年

高所得者ではない私には厳しいですが、頑張って80万円のジュニアNISA上限いっぱい投資しようと思います!





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