みなさんこんばんは。
経済的自由を目指す投資家の森田です。
9月になりましたね。
私の育児休業生活も1ヶ月が経過しました。
ばたばたとしてますが、かわいいこども達と愛する妻のおかげで幸せな日々を送っています。
QOLが向上している実感がバリバリありますね。
その裏で収入を確実に減っているわけですが。笑
無くなった給与収入を取り戻そうというわけではありませんが、投資は継続して行っています。
こども達が大きくなる頃にはそれなりの金額になってたらいいな。笑
我が家ではこども3人ともジュニアNISAを活用しています。
今回は第1子のジュニアNISAの運用状況についてです。
第1子はシンカリオンにどはまり中
リンク
映画をDVDで一緒に見ましたが、ゴジラが出てきたりエヴァが出てきたり、いっぱい詰め込まれていておもしろかったです 笑
現在の運用状況
8月末の運用状況です。
評価額は約420万円となりました。
米国を中心とした好調な株式市場のおかげで過去最高の評価額です。
投資元本は273万円、含み益が150万円近くになってきています。
投資成績としてはありがたいことに予想を大きく上回る結果です。
ただ、さすがにここ数年は株式投資のリターンが過去のリターンと比較しても好調過ぎるので、10年、20年スパンでは年率リターンは低下していくと考えています。
今後来るであろう下落局面でもコツコツと投資を継続していきたいですね。
各ファンドの評価額を見ると
全世界株式ファンド（楽天VT＆オルカン） 約202万円
米国株レバレッジ（iFreeレバレッジS&P500） 約180万円
新興国株式（雪だるま（新興国株式）） 約36万円
と、目標とする保有割合より米国株式の割合が高くなってきているので、次回購入時にリバランスしていきます。
投資信託で全世界株式へレバレッジ投資
8月末の運用状況です。
評価額は約420万円となりました。
米国を中心とした好調な株式市場のおかげで過去最高の評価額です。
投資元本は273万円、含み益が150万円近くになってきています。
投資成績としてはありがたいことに予想を大きく上回る結果です。
ただ、さすがにここ数年は株式投資のリターンが過去のリターンと比較しても好調過ぎるので、10年、20年スパンでは年率リターンは低下していくと考えています。
今後来るであろう下落局面でもコツコツと投資を継続していきたいですね。
各ファンドの評価額を見ると
全世界株式ファンド（楽天VT＆オルカン） 約202万円
米国株レバレッジ（iFreeレバレッジS&P500） 約180万円
新興国株式（雪だるま（新興国株式）） 約36万円
と、目標とする保有割合より米国株式の割合が高くなってきているので、次回購入時にリバランスしていきます。
投資信託で全世界株式へレバレッジ投資
第1子のジュニアNISA口座では以下4つの投資信託に投資しています。
楽天VT・・・全世界株式（VT）を買う投資信託（追加購入停止）
eMAXIS Slim 全世界株式・・・全世界株式
iFreeレバレッジS&P500・・・米国株式（S&P500）の2倍レバレッジ商品
雪だるま（新興国株式）・・・新興国株式
今年から追加購入する投資信託を楽天VTからeMAXIS Slim 全世界株式に切り替えています。
コスト面を考えての切り替えですが、既に購入済みの楽天VTは非課税の恩恵をフル活用するため売却は考えていません。
保有割合は
全世界株式・・50％
iFreeレバレッジS&P500・・40％
雪だるま（新興国株式）・・10％
を目標としており、レバレッジはレバレッジは0.5+0.4×2+0.1=1.4倍となります。
全世界株式ファンドを軸に、レバレッジ投信でリターンを狙っていくという投資方針です。
レバレッジ投信にiFreeレバレッジS&P500（米国株式）を利用していることで、新興国比率が下がるので、雪だるま（新興国株式）でポートフォリオ全体の新興国株式比率を全世界株式の時価総額に占める新興国株式比率に近づけています。
レバレッジ全世界株式ファンドがあればもっとシンプルにできるのですが・・・
iFreeレバレッジS&P500だけに限らずレバレッジファンドはリスクが高くコストも高いことが一般的であるため、リスク管理は特に気をつけています。
リターンとリスクのバランスをどうするのか、投資家にとってとても重要な点ですね。
暴落時にパニックになるようなことは避けたいものです。
評価額の推移
2020年からの評価額の推移です。
（現在のポートフォリオは運用4年目ですが、2020年以前は記録をつけていませんでした。笑）
コロナショック以降の株式市場の強さが見て取れますね。
こういう時こそ無駄な投資行動をしないように気をつけていきます。
若かりし頃、アセットマネージャーズでダブルバガーを達成した時に信用取引に失敗し大損した苦い過去があります。笑
今後もコツコツと投資を続けていきます。
全世界株式ファンドを軸に、レバレッジ投信でリターンを狙っていくという投資方針です。
レバレッジ投信にiFreeレバレッジS&P500（米国株式）を利用していることで、新興国比率が下がるので、雪だるま（新興国株式）でポートフォリオ全体の新興国株式比率を全世界株式の時価総額に占める新興国株式比率に近づけています。
レバレッジ全世界株式ファンドがあればもっとシンプルにできるのですが・・・
iFreeレバレッジS&P500だけに限らずレバレッジファンドはリスクが高くコストも高いことが一般的であるため、リスク管理は特に気をつけています。
リターンとリスクのバランスをどうするのか、投資家にとってとても重要な点ですね。
暴落時にパニックになるようなことは避けたいものです。
評価額の推移
2020年からの評価額の推移です。
（現在のポートフォリオは運用4年目ですが、2020年以前は記録をつけていませんでした。笑）
コロナショック以降の株式市場の強さが見て取れますね。
こういう時こそ無駄な投資行動をしないように気をつけていきます。
若かりし頃、アセットマネージャーズでダブルバガーを達成した時に信用取引に失敗し大損した苦い過去があります。笑
今後もコツコツと投資を続けていきます。
